Nakit Akış Planlama Nedir?
Nakit Akış Planlama (Cash Flow Planning), bir işletmenin belirli bir dönemde kasasına girecek ve kasasından çıkacak nakit miktarının tahmin edilmesi ve yönetilmesidir. "Nakit kraldır" (Cash is King) sözü finans dünyasının en temel kuralıdır. Bir şirket kağıt üzerinde karlı görünebilir ancak nakit akışını yönetemezse iflas edebilir.Nakit akış planlaması, işletmenin faturalarını, maaşlarını ve tedarikçilerini zamanında ödeyebilmesini, aynı zamanda yatırım fırsatlarını değerlendirebilmesini sağlar.
graph LR
A[Nakit] -->|Satın Alma| B(Hammadde/Stok)
B -->|Üretim| C(Yarı Mamul)
C -->|Tamamlama| D(Bitmiş Ürün)
D -->|Satış| E(Alacaklar)
E -->|Tahsilat| A
style A fill:#f9f,stroke:#333,stroke-width:2px
style E fill:#bbf,stroke:#333,stroke-width:2px
Şekil 1: Nakit Dönüşüm Döngüsü
Nakit Döngüsü Yönetimi
Nakit döngüsünü kısaltmak, işletmenin finansal sağlığı için kritiktir.
- Alacak Yönetimi: Müşterilerden tahsilat süresini kısaltmak (vadeyi düşürmek, erken ödeme iskontosu sunmak).
- Stok Yönetimi: Stokta bekleyen ürün nakit bağlar. Stok devir hızını artırarak nakdi serbest bırakmak.
- Borç Yönetimi: Tedarikçilere ödeme vadesini (ilişkileri bozmadan) uzatmak, nakdin işletmede daha uzun süre kalmasını sağlar.
Likidite Krizinden Korunma Yolları
Beklenmedik durumlar için hazırlıklı olmak gerekir.
- Nakit Akış Projeksiyonları: Haftalık, aylık ve yıllık bazda nakit giriş-çıkış tahminleri yaparak olası açıkları önceden görmek.
- Acil Durum Fonu: Beklenmedik giderler veya tahsilat gecikmeleri için bir miktar nakdi yedekte tutmak.
- Kredi Limitleri: Bankalarla önceden görüşerek ihtiyaç anında kullanılabilecek kredi limitlerini hazır tutmak.
Yeni Sav Danışmanlık Olarak Yaklaşımımız
Yeni Sav Danışmanlık, finansal sürdürülebilirliğiniz için nakit akışınızı disipline eder.
- Nakit Akış Tablosu Kurulumu: İşletmenize özel, dinamik ve takip edilebilir nakit akış tabloları oluşturuyoruz.
- Senaryo Analizi: "Satışlar %20 düşerse ne olur?", "Döviz kuru artarsa nakit durumumuz nasıl etkilenir?" gibi senaryoları çalışıyoruz.
- İşletme Sermayesi Optimizasyonu: Alacak, stok ve borç dengesini kurarak işletme sermayesi ihtiyacınızı minimize ediyoruz.
Şirketinizin finansal geleceğini güvence altına almak ve likidite sorunları yaşamamak için nakit akış planlama hizmetimizden faydalanın.